监管升级遏制“炒币”违法行为

虚拟货币监管正在升级。 9月24日，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），再次强调虚拟货币不具有与法定货币具有同等法律地位。 相关业务活动属于非法金融活动。 同日，国家发改委等十一部门印发《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，严禁投资建设增量项目，禁止在境内开展虚拟货币“挖矿”项目。任何名字。

受《通知》消息影响，当日虚拟货币价格下跌，比特币跌幅超过8%，以太坊跌幅超过10%。 两份通知同日下发，金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门联手行动。 升级。

近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。 例如，虚拟货币的匿名性使其更容易成为违法犯罪活动的交易工具。 此外，利用虚拟货币跨境转移非法资金也是典型场景。 今年上半年，河南省侦破一起利用虚拟货币跨境转移赌资案件，涉案金额51亿元。

从去年开始，比特币价格的暴涨带动了整个币圈的疯狂。 很多缺乏辨别能力的投资者对此充满幻想，殊不知这背后其实是一个庞氏骗局。 对于大多数投资者来说，等待他们的不是“创造财富的神话”，而是“被割韭菜”的命运。 比特币等虚拟货币的价值从根本上是脆弱的，其价格容易受到少数虚拟货币巨鲸账户和舆论的影响，价格剧烈波动。 比如今年5月13日，在马斯克在社交媒体上宣布特斯拉将不再支持比特币交易后炒比特币赚的钱合法吗，比特币价格暴跌，跌破4.3万美元，较之前的高位6.3万美元跌幅超过30%。 其实，这种情况并不少见。 据相关统计，从2016年到2020年底炒比特币赚的钱合法吗，比特币下跌20%以上的案例有10次； 下跌30%时7次； 跌幅超过48%时有4次。

长期以来，我国对比特币等虚拟货币交易炒作活动保持着高压态势。 早在2013年12月，央行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不具有法定货币地位； 关于融资风险的公告，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资。

今年以来，央行及相关行业协会多次发声，要加强对虚拟货币炒作交易的打击力度。 央行等部门发布的通知在强调虚拟货币及相关活动违法的基础上，进一步构建了多维度、多层次的风险防范和处置体系，细化程度和执行力度有所提升。全面提升。 具体而言，金融管理部门、网信部门、电信部门、公安部门、市场监管部门密切配合，切断支付渠道，依法处置相关网站和移动应用，加强注册登记。全面落实相关市场主体和广告管理，严厉打击相关金融违法犯罪活动等违法犯罪活动。 相关行业协会加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币交易炒作风险。 此外，建立了部门协同、中央与地方联动的常态化工作机制，加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警。

关于境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，《通知》强调，这也是非法金融活动。 《通知》发布后，面对监管压力，包括火币、币安在内的多家海外大型虚拟货币交易所纷纷宣布开始在中国清算业务； 有意识地，虚拟货币的经营空间越来越窄，“退出”模式悄然开启。

世界主要经济体对虚拟货币监管态度不一。 我国是较早关注虚拟货币风险并采取有效措施的国家，监管政策明确、一贯。

监管机构多次下令禁止虚拟货币交易炒作，主要目的是为了保护投资者的利益。 比特币等虚拟货币没有真正的价值支撑，也不是稳定的价值储存手段，相关交易纯属投机行为。 此外，从我国现行司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护。 《通知》进一步指出，任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担; 涉嫌扰乱金融秩序，危害金融安全。 有关部门应当依法查处。

此轮监管升级，基本全方位封锁了国内虚拟货币的投资渠道。 未来无论虚拟货币海外价格涨到什么程度，可以预见在国内都难以获得实际利益，参与其中将面临更高的法律风险。 对此，普通投资者要擦亮眼睛，提高警惕。

本文来自金融时报